Все категории

Все категории

лого
Обновлена 24 ноября 2023
просмотры 5673

5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих

Мир инвестирования может показаться слишком широким и сложным, когда только начинаешь инвестировать самостоятельно. Но некоторые проверенные временем стратегии позволят вам значительно упростить задачу. Надежная стратегия даст вам первые доходы, уверенность в своих силах и со временем позволит вам сосредоточиться на других, более сложных составляющих процесса инвестирования.

Далее мы приведем 5 популярных стратегий инвестирования для начинающих, которые позволят вам облегчить процесс, а также расскажем о преимуществах и рисках каждого варианта. 

Обзор лучших инвестиционных стратегий для начинающих

Начнем с того, что хорошая инвестиционная стратегия для новичков заключается в двух простых вещах - она минимизирует риски и при этом оптимизирует прибыль. Часто для того, чтобы стратегия заработала, требуется время, поэтому не стоит рассматривать инвестирование как схему быстрого заработка. Поэтому начинать инвестировать следует с реалистичными ожиданиями, не обещая себе того, чего вы объективно вряд ли сможете достичь. 

1. Стратегия “Купи и держи”

Стратегия “Купи и держи” (Buy and hold) считается классической в мире инвестирования и постоянно подтверждает свою эффективность. Суть проста - вы просто делаете то, что следует из названия. А именно - приобретаете активы перспективных компаний и держите их в течение неопределенного времени, независимо от любых колебаний рынка. Стремиться владеть ими нужно на протяжении как минимум 3-5 лет, а лучше - еще дольше или постоянно. Как говорит всемирно известный инвестор Уоррен Баффет, любимый срок его инвестиций - это “навсегда”.

Преимущества: Стратегия “Купи и держи” приучает вас думать в долгосрочной перспективе и прививает мышление собственника. При ней вы избегаете активной торговли, которая вредит доходам большинства инвесторов. Успех при этом зависит от того, как именно будет развиваться ваше дело с течением времени. В удачном случае вы сможете заработать в сотни раз больше своих первоначальных вложений.  

Плюс данной стратегии - в вашем табу на на продажу. Если вы решили никогда не продавать данный актив, вам можно больше никогда не думать о продаже. Вы избежите различных налогов, снижающих доходность, вам не потребуется, в отличие от трейдеров, тратить время на постоянный мониторинг ситуации на рынке. Долгосрочная стратегия покупки избавляет вас от этого и позволяет использовать свое время для занятий любимыми делами. 

Риски: Самое главное, чего следует избегать в этой стратегии - это соблазна продавать актив в моменты шатания рынка. Причем, сделать это может быть не так легко. Возможно, вам придется пережить очень глубокие просадки и падения рынка, а акции могут падать на суммы более 50 процентов. Так что в этой тактике, как и в любой другой стратегии инвестирования, вам очень понадобится железная дисциплина. 

2. Стратегия “Покупайте индекс”

Индексными фондами называются активы, позволяющие вложиться сразу в целую корзину ценных бумаг. Это биржевые фонды, стоимость активов которых изменяется также, как и котировки образца (бенчмарка), в качестве которого применяют один или несколько рассчитываемых на бирже фондов. При этом фонд выступает как вид коллективного инвестирования, принадлежит управляющей компании, может выпускать ценные бумаги для покупки и продажи и вкладывает деньги инвестора таким образом, чтобы получить доходность как у выбранного бенчмарка. 

Для инвестора покупка ценных бумаг индексного фонда фактически равнозначна тому, что участник торгов приобретает на вложенную сумму все акции, которые участвуют в индексе, а соотношение их в таком портфеле соответствует рассчитанным для бенчмарка весам. Капитал для такой покупки формируется из всех инвестиций участников, что позволяет участникам вкладывать небольшие суммы, при этом получая портфель с глубокой диверсификацией. 

Стратегия “Покупайте индекс” (By the Index) состоит в поиске привлекательного индексного фонда и покупке портфеля на его базе. Наиболее популярные фондовые индексы в США - это Standard & Poor's 500 и Nasdaq Composite, включающие лучшие акции рынка и дающие хорошо диверсифицированную коллекцию инвестиций. Суть в том, что вместо того, чтобы пытаться обойти рынок, вы просто владеете им через фонд и получаете его доходность. В России управляющие компании предлагают индексные фонды в виде биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), иностранные эмитенты выпускают акции ETF.

Преимущества: Покупка индексного фонда - это простой подход, который может дать отличные результаты, особенно если вы сочетаете его с принципом "купи и держи". Ваша доходность при этом будет равно средневзвешенному значением активов индекса. Владение диверсифицированным портфелем снижает риски по сравнению с покупкой отдельных акций. Вам не нужно будет анализировать отдельные акции перед покупкой. Да и порог входа здесь не высокий и может начинаться с нескольких десятков рублей за пай, а комиссия за управление составляет десятые доли процента для ETF и порядка 0.5-2% для российских БПИФ.

Риски: Хотя инвестирование в фонды можно считать более безопасным способом, чем инвестирование в отдельные акции благодаря диверсификации портфеля, для индексных фондов действуют все те же риски, возможные на фондовом рынке. К примеру, известный индекс S&P 500 к октябрю 2022 г. потерял более 25%. При покупке индекса всегда стоит помнить о том, что вы приобретаете не доход самых “горячих” акций, а среднюю доходность всего набора акций. 

3. Стратегия “Индекс и несколько”

Стратегия "Индекс и несколько" (Iindex and a few) - это способ использовать стратегию индексного фонда, а затем добавить в портфель еще несколько небольших позиций. То есть вы можете держать 90-95% средств в индексных фондах, а еще по несколько процентов - в акциях отдельных компаний. Для начинающих инвесторов это отличный способ, чтобы, с одной стороны, придерживаться наименее рискованной индексной стратегии, а с другой -  добавив в нее какие-то отдельные вызывающие доверие акции. 

Преимущества: Вы берете лучшее от стратегии “Покупайте индекс” (индексы дают меньше рисков, меньше работы и неплохую потенциальную доходность) и добавляете в портфель несколько амбициозных позиций. Благодаря этим отдельным акциям вы сможете не спеша освоиться с анализом и процессом инвестирования в акции, при этом в случае просчетов и ошибок это не будет стоить вам слишком дорого. 

Риски: Если доля отдельных акций невелика, то риски остаются примерно теми же, как и при покупке индекса. Разумеется, риски повысятся, если вы захотите усилить доли отдельных акций, а ваш выбор окажется неудачным.

4. Стратегия доходного инвестирования

Доходным инвестирование называется такое владение инвестициями, которые приносят регулярные денежные выплаты, например, как в случае с дивидендными акциями и облигациями. То есть часть вашего дохода будет периодически поступать вам виде наличных денег, которые вы, по желанию, сможете использовать по своему желанию. Например, реинвестировать выплаты в новые акции и облигации. К тому же, если вы владеете доходными акциями, кроме денежных выплат вы сможете получать выгоду от прироста капитала. 

Преимущества: Как правило, доходные инвестиции менее волатильны по сравнению с другими видами инвестиций, а инвестор может быть уверен в регулярных денежных выплатах. Стратегия доходного инвестирования может быть реализована как через отдельные акции и облигации, так и через фонды коллективного инвестирования.  Кроме того, наиболее качественные дивидендные акции способны со временем увеличивать объемы выплат.

Риски: Хотя в целом у дивидендных акций риски ниже, чем у акций в целом, но они также могут упасть. Компании могут урезать выплаты или же вовсе отменить их, а вы останетесь без дохода и потеряете капитал. Что касается облигаций, то низкие объемы выплат часто делают их непривлекательными в глазах инвесторов и вряд ли вы получите по ним какой-то существенный прирост капитала. Бывает такое, что доходность облигаций даже не может обогнать инфляцию.  

Также не стоит забывать, что с брокерского счета и доходов от инвестиций нужно платить налоги. По российским законам это 13% с выплат. 

5. Стратегия “Усреднение затрат”

Усреднение затрат (Dollar cost averaging, DCA) - это инвестиционная стратегия, при которой вы разбиваете ваши инвестиции на определенные части и вкладываете их по по заранее определенному графику независимо от ситуации на рынке. 

С какой целью это делается? Это делается для снижения рисков убытков при инвестировании крупной суммы. Ведь вложив всю имеющуюся на руках сумму сразу, в зависимости от ситуации на рынке, инвестор может купить акции как дешево, так и дорого, после чего активы могут подешеветь, а у инвестора это вызовет дополнительное чувство стресса.

Допустим, у вас имеется сумма 5000 долларов. Вы можете вложить их во что-то сразу, либо вкладывать их разными долями, например, по 625 долларов в течение восьми месяцев. Волатильность рынка будет сказываться на цене активов. К примеру, стоимость акций будет варьироваться от 8 до 15 долларов за акцию. При стратегии усреднения затрат, вкладывая понемногу, инвестор наберет среднее значение, допустим, в 10,5 долларов. То есть избежит излишней переплаты.

Преимущества: Усреднение затрат - отличная стратегия для новичков и пассивных инвесторов. Путем распределения покупки вы не так боитесь не подгадать время для покупки и выбросить деньги на ветер. Усреднение затрат означает, что со временем вы получите среднюю цену и не переплатите. Такая стратегия сможет вас дисциплинировать, защитить от неудачного входа и избавить от негативных эмоций, что особенно важно для новичков, у которых еще не выработался устойчивый иммунитет к различному рыночному шуму.

Риски: Хотя вы избегаете неудачного момента для инвестирования, при этом же вы теряете момент и для удачного вложения. А это означает, что вы вряд ли получите максимальную прибыль от своих инвестиций. Особенно сильно вы потеряете доходность, если будете растягивать процесс вложений. 

Здесь стоит отметить, что эффективность данного метода в долгосрочном инвестировании снижается, что подтверждают результаты различных проведенных исследований и экспериментов, сравнивающих этот с методом вложения всего капитала сразу (LSI). Выяснилось, что единоразовые вложения были способны давать лучшую полную доходность на протяжении долгого срока. Объясняется это тем, что более высокая доходность обычно связана с более высоким риском. В долгосрочной перспективе у более рисковых ценных бумаг более высокая доходность, а используя стратегию DCA инвестор долго удерживает деньги, которые ничего не приносят.

Похожие статьи

Комментарии

Пока никто не оставил комментарий. Будьте первым кто это сделал!

Предложения франшиз

Первый Визовый Центр

франшиза визового центра

Pro.Хинкали by Novikov

Столяркино

франшиза детской мастерской

RUMI

франшиза плова

Championika Digital

франшиза центра игрового программирования

Парк ТиВи

франшиза интерактивного пространства

Умный выкуп

- Выкуп недвижимости по ценам ниже рыночных

BABOR BEAUTY SPA

франшиза салона красоты

Brain & Body Bends

франшиза комплексной коррекции тела

Южанин

франшиза ресторана

Осьминожки

франшиза центра детского плавания

FineEnglishClub

франшиза многопрофильного учебного центра

СтройНаш

франшиза ремонта квартир

Gelateria PLOMBIR

франшиза мороженого

RESEDA ODOR

Kiberone

франшиза школы программирования для детей

Центр Горящих Туров

франшиза туристических агентств

Подробнее
Скрыть

Новая заявка на франшизу