Все франшизы в твоем телефоне 🔥
Установить
Сегодня 22 октября
23 предложения

Франшизы по предоставлению микрозаймов

Среди франшиз микрозаймов вы найдёте кредитно-ипотечные фирмы, автоломбарды, сервисы онлайн-кредитования и другие
Объём рынка микрозаймов в России к 2020 году превысил 220 млрд. руб.
Средний уровень инвестиций в открытие микрозайма по франшизе – 540 тыс. руб.
Обзорная статья
Среди франшиз микрозаймов вы найдёте кредитно-ипотечные фирмы, автоломбарды, сервисы онлайн-кредитования и другие
Объём рынка микрозаймов в России к 2020 году превысил 220 млрд. руб.
Средний уровень инвестиций в открытие микрозайма по франшизе – 540 тыс. руб.

Показано франшиз: 10 из 23

Отзывов: 1
Добавить Убрать

Инвестиции

от 350 000 ₽

Окупаемость

3 месяца

Паушальный взнос

200 000 ₽

Франшиза консалтинговой компании Success Finance объединяет в себе бизнес агентства недвижимости, страхового консалтинга, кредитного брокериджа и юридического консалтинга в сфере банкротства физических и юридических лиц.
  • #консалтинг
  • #финансовая консультация
  • #банкротство
  • #кредитный брокер
Подробнее
Добавить Убрать

Инвестиции

от 450 000 ₽

Окупаемость

3 месяца

Паушальный взнос

175 000 ₽

Франшиза «Автозайм» - бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/авто, которая создавалась из практики, опыта и после собственного масштабирования. Главным преимуществом является подход: вы можете регулировать свой доход - выдавать займы из своего портфеля или сотрудничать с лидерами отрасли залогового кредитования на эксклюзивных условиях и выдавать их деньги.
  • #кредитный брокер
  • #автоломбард
Подробнее
Добавить Убрать

Инвестиции

от 288 000 ₽

Окупаемость

3 месяца

Паушальный взнос

170 000 – 300 000 ₽

Наш сервис – это платформа, которая сотрудничает со многими кредитными организациями и позволяет интернет-магазинам продавать свои товары в кредит.
  • #кредитный брокер
Подробнее
Отзывов: 8
Добавить Убрать

Инвестиции

от 1 500 000 ₽

Окупаемость

6 месяцев

Паушальный взнос

200 000 – 1 200 000 ₽

На сегодняшний день мы являемся лидером данной отрасли в России и СНГ. Наши собственные и франчайзинговые филиалы работают в четырех странах, 50 партнерских ломбардов пользуются нашими консалтинговыми услугами, а 200 — уникальной системой автоматизации Finline-SB.
  • #финансовые
  • #автоломбард
  • #займы
Подробнее
Отзывов: 3
Добавить Убрать

Инвестиции

от 149 000 ₽

Окупаемость

2 месяца

Паушальный взнос

149 000 ₽

Компания является посредником между банками и клиентами, желающими воспользоваться банковскими продуктами - потребительские кредиты, кредитные и дебетовые карты, услуги МФО, РКО. Клиенты компании - физические лица, индивидуальные предприниматели, а также владельцы и руководители бизнеса.
  • #финансовая консультация
  • #кредитный брокер
Подробнее
Отзывов: 1
Добавить Убрать

Инвестиции

от 1 000 000 ₽

Окупаемость

3 месяца

Паушальный взнос

2 000 000 ₽

FINLIZING - это инструмент, который позволяет каждому заемщику не только легко получить деньги под  залог авто и недвижимости, но и также получить качественный сервис и программу лояльности.
  • #финансовые
  • #автоломбард
  • #займы
Подробнее
Добавить Убрать

Инвестиции

от 1 000 000 ₽

Окупаемость

6 месяцев

Паушальный взнос

150 000 ₽

Фаст Финанс - это отличный выбор для тех кто хочет заняться прибыльным бизнесом, который будет показывать стабильный рост.
  • #услуги
  • #микрозаймы
Подробнее
Добавить Убрать

Инвестиции

от 300 000 ₽

Окупаемость

6 месяцев

Паушальный взнос

150 000 ₽

WMR - Деньги надёжный бизнес-партнёр! Крупный финансовый холдинг представляет Революционный продукт в сфере микрофинансирования. Подобная схема не имеет аналогов и уникальна!!!
  • #мфо
  • #услуги B2B
  • #микрозаймы
Подробнее
Добавить Убрать

Инвестиции

от 3 000 000 ₽

Окупаемость

18 месяцев

Паушальный взнос

Отсутствует

Микрофинансовая компания, входящая в пятерку крупнейших федеральных компаний России, предлагает франшизу на открытие точек продаж.
  • #услуги
  • #микрозаймы
Подробнее
Добавить Убрать

Инвестиции

от 2 000 000 ₽

Окупаемость

12 месяцев

Паушальный взнос

Отсутствует

«Миладенежка» - компания, работающая в формате микрофинансирования на отечественном рынке.
  • #услуги
  • #микрозаймы
Подробнее

Отзывы о франшизах микрозаймов

Посетитель сайта

+7 (917) 630XXXXX

«Работаю по данной франшизе с августа 2018 года. Привлекли минимальные стартовые вложения, свобода выбора (никто не обязывает пользоваться только навороченной и как следствие, дорогой телефонией или ар...»

29 января 2020
Посетитель сайта

+7 (903) 242XXXXX

«Доброго всем дня. Меня зовут Аксенова Оксана. По образованию и профессии я бухгалтер, со стажем. Не смотря на стабильный доход и востребованность в профессии, как любому человеку мне хотелось большего...»

1 октября 2020
Посетитель сайта

+7 (999) 232XXXXX

«Всем добрый день! Нашла немного времени написать свой отзыв о франшизе Sast Group. Работать по ней начала 2 месяца назад. Очень переживала,что могу не справиться. Я мамочка в декрете,работаю пока сама...»

9 октября 2019
Посетитель сайта

+7 (906) 369XXXXX

«Выражаю признательность команде SAST GROUP за профессионализм и оперативность во всех обучениях и предоставленных материалах. Компания SAST GROUP зарекомендовала себя надежным деловым партнером, облад...»

28 февраля 2020
Посетитель сайта

+7 (996) 053XXXXX

«Одна из лучших компаний по займам finlizing.info. Являюсь инвестором, несколько сделок закрыли. Без неприятностей не обошлось, один клиент попался не добросовестный задержал оплату на 1,5 месяца, но т...»

22 июня 2020

Франшизы микрофинансовых организаций, обзорная статья

Российская Федерация находится на лидирующих позициях по количеству микрофинансовых организаций в стране. Подавляющая часть российского населения имеет низкий уровень дохода и из-за постоянно растущих цен не в состоянии обеспечить все свои жизненные потребности. 

Вариант решения проблем при помощи кредитов для многих россиян не подходит, поскольку многие и так уже закредитованы. Именно поэтому начиная с 2006 года страну буквально захлестнул бум организаций, выдающих под процент небольшие денежные.

Такие микрозаймы оказались крайне востребованы, поэтому до 2013 года число микрофинансовых организаций росло в геометрической прогрессии. Однако в 2014 году государство всерьез взялось за регулирование и реформирование данной системы.

Микрофинансовые организации были поставлены в один ряд с кредитными организациями с адекватной стоимостью, и контроль над ними перешел к Центробанку России. Были внесены поправки в федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и в законы «О кредитных историях» и «О микрофинансовой деятельности и МФО». Изменилась система учета и налогообложения, были установлены верхние пороги процентных ставок.

Эти и другие шаги привели к тому, что непрофессиональные организации стали покидать рынок займов так же быстро, как в свое время заполнили данную нишу. На рынке остаются те компании, которые соблюдают все требования закона и действительно ведут свою деятельность, а не просто значатся в реестре.

Число компаний за 2015 год сократилось более чем на 17%, общее число клиентов МФО уменьшилось с 3,1 до 2,7 миллионов человек, сократился темп роста кредитного портфеля – зато повысилось его качество. Ужесточившийся контроль заставил уйти с рынка мошенников и непрофессионалов, работавших «на коленке». Общая стоимость активов российских МФО составляет около 56 миллиардов рублей, а их отношение к банковской рознице – 1%.

Между тем, потребность российского населения в заемных деньгах никуда не делась – особенно сейчас, когда банки сокращают выдачу кредитов. Поэтому многие предприниматели по-прежнему склоняются к освоению данной сферы, но уже с учетом новых требований. И чаще всего – опираясь на деловой опыт уже состоявшихся компаний.

В чем преимущества микрофинансового бизнеса по франшизе?

Опыт франчайзера. Финансовая сфера полна нюансов и «подводных камней», столкнувшись с которыми, предприниматель рискует нанести ущерб своему бизнесу. Опытный франчайзер поможет решить многие рутинные вопросы (регистрация юридического лица, внесение франшизной организации в реестр МФО и т.д.), окажет содействие в запуске бизнеса и в любой момент поможет консультацией.

Помощь головного офиса в оценке платежеспособности клиента. Чтобы минимизировать риск невозврата кредита, необходимо заранее оценить платежеспособность клиента. Имея франчайзера, предприниматель-франчайзи может отправить данные клиента в головной офис, где специалисты отдела оценки рисков возьмут выписку из Национального бюро кредитных историй и на основании полученной информации вынесут вердикт о целесообразности выдачи займа данному человеку.

Помимо возможности обращения в НБКИ, крупные компании также часто имеют свое программное обеспечение, позволяющие автоматизировать процесс оценки клиента за счет сведения нескольких алгоритмов, и снизить показатели просрочки платежей до 2-3% от общей суммы выданных кредитов.

Бухгалтерский учет, юридическая поддержка и коллекторская служба. Любая МФО должна иметь бухгалтера, ведущего учет доходов и расходов, юриста и, разумеется, специалиста, занимающегося взысканием просроченных задолженностей. Для предпринимателя это оборачивается дополнительными расходами на заработную плату работников.

К тому же многие коллекторы не заинтересованы в сотрудничестве с небольшими МФО, поэтому приходится подавать на должников в суд и ждать решения. А франчайзер поможет своему представителю организовать бухгалтерский учет, предоставит необходимую юридическую помощь и в большинстве случаев поможет оказывать давление на должников.

Рекламная поддержка. Крупные компании имеют уже опробованные каналы продвижения своих услуг, а их бренд, как правило, в раскрутке не нуждается. Покупатель франшизы обычно получает не только инструкции об эффективном использовании всех доступных рекламных инструментов (Интернет, смс-рассылка, СМИ, наружная реклама и т.д.), но и макеты рекламных материалов, образцы видеороликов и прочие вспомогательные бонусы. Кроме того, нередко франчайзеры предоставляют своим франчайзи услуги call-центра.

Выкуп бизнеса при его убыточности. Некоторые серьезные МФО осуществляют не только выкуп отдельных проблемных («грязных») портфелей – также они готовы выкупить у своего франчайзи целый бизнес, который не оправдал ожиданий.

Предложения франшиз микрофинансовых организаций на российском рынке

«Домашние деньги»

Данная компания является лидером российского микрофинансового рынка, занимая 24% от его общего состава. Свою бизнес-модель «Домашние деньги» переняли у британской компании-ветерана «Provident Financial», которая ведет свою деятельность уже 130 лет.

Суть модели в том, что она представляет собой развитую агентскую сеть без использования офисов и представительств. Сеть «Домашних денег» охватывает 55 российских городов, и ее представителями являются простые люди, которые заключают договора на дому у клиента и туда же привозят наличность.

«WMR-деньги»

Эта компания, работающая с 2006 года, также активно развивает свою агентскую сеть, однако агентами в данном случае становятся не отдельные люди, а компании, которые уже имеют свои офисы и заинтересованы в дополнительном доходе. Если франчайзи успешно работает, и за последние три месяца его прибыль составляет не менее 200 тысяч рублей, то головная компания готова инвестировать в открытие дополнительных точек.

В зависимости от возможностей и амбиций франчайзи, сумма инвестиций во франшизное предприятие может составлять от 300 тысяч до 2 миллионов рублей. Как утверждают представители «WMR-деньги», окупаются данные вложения в среднем за полгода. Паушальный взнос за покупку франшизы составляет 150-250 тысяч рублей, а роялти – 5% от прибыли.

Онлайн-кредиты «Money Man»

Компания «Money Man» предлагает еще одну нестандартную схему сотрудничества – займы через Интернет. Эта система полностью исключает контакт между заемщиком и заимодавцем – клиент отправляет виртуальную заявку и получает необходимую сумму на «Яндекс-Деньги» или карту.

Особенное удобство сервис представляет для тех людей, которые некомфортно ощущают себя в роли «просителей». Своим партнерам «Money Man» предлагает вознаграждение в 10% от общей суммы займа. От партнеров требуются только знание кредитных продуктов и умение их продавать.

«Фаст Финанс»

Данная компания предлагает открытие стандартной микрофинансовой организации, представительством которой является промо-стойка или отдельный павильон площадью от 4 квадратных метров. Паушальный взнос за покупку франшизы «Фаст Финаснс» составляет 150 тысяч рублей, роялти – от 10% до 15% в зависимости от прибыли (чем она выше, тем меньший процент необходимо заплатить франчайзеру). Инвестиции в зависимости от масштаба бизнеса – от 1.5 миллионов до 5 миллионов, окупаются они в срок от 7 месяцев до полутора лет.

По той же схеме, что и «Фаст Финанс», работает большинство других российских микрофинансовых организаций: «Деньги для Вас», «Мигомденьги», «Удобные деньги», «Удобные займы» и т.д. Как правило, компании-франчайзеры требуют, чтобы офис, павильон либо промостойка были расположены в проходном месте с возможностью размещения наружной вывески.

Взнос за покупку франшизы составляет в среднем 150 тысяч рублей, и его размер зависит от формата франшизного пакета. За покупку эксклюзивного права представительства компании на указанной территории и открытия новых офисов предпринимателю придется заплатить более весомую сумму.

Роялти может быть выражен как фиксированной величиной (в среднем – 15 тысяч в месяц), так и в проценте от прибыли – здесь разброс составляет от 7% «Мастер Деньги» до 25% («Мигомденьги»).

Заявленные суммы инвестиций в открытие франшизной МФО начинаются от 500 тысяч рублей, однако если добавить минимальный кредитный портфель, то реальный размер минимального стартового капитала составит примерно 1 миллион рублей. Сроки окупаемости вложений также разнятся – от 3-х месяцев до полутора лет.

Основные риски микрофинансового бизнеса

Реальные инвестиции в проект могут существенно превышать показатели, заявленные франчайзером. Чтобы сделать свои франшизные предложения более привлекательными, многие организации сознательно не включают в сумму необходимого стартового капитала стоимость кредитного портфеля. Так, цифра в 500 тысяч рублей необходимых инвестиций явно означает, что данный франчайзер пытается сыграть на экономности франчайзи и пытается, что называется, пустить пыль в глаза, вынеся кредитный портфель «за скобки».

Необходимо помнить, что именно размер кредитного портфеля определяет перспективность бизнеса, особенно – в начальный период работы новой МФО. Чтобы не работать «впритык» и не потерять клиентов, необходимо иметь «денежную подушку». Для небольшого города с населением до 300 тысяч жителей на это потребуется как минимум 1 миллион рублей, а для мегаполиса стоимость кредитного портфеля составляет как минимум 2 миллиона.

Недобросовестный франчайзер. Существует множество примеров проявления недобросовестности франчайзера – устаревшее программное обеспечение, «сырой» франшизный пакет и чисто формальные инструкции по ведению бизнеса, отсутствие юридической и деловой поддержки, отсутствие помощи в работе с «проблемными» должниками, отказ выкупа «грязного пакета» (то есть проблемных задолженностей) и т.п.

Чтобы заранее понять, действительно ли данный франчайзер заинтересован в развитии своих франчайзи (а не только в первоначальном взносе за франшизу), необходимо изучить всю доступную информацию о деятельности копании, узнать, числится ли она в реестре МФО Центробанка и имеет ли свой зарегистрированный товарный знак, оценить размер паушального взноса – если он чересчур маленький, то это тоже тревожный звоночек.

Также стоит пообщаться с действующими франчайзи этой компании – если во взаимодействии о франчайзером имеются какие-либо недостатки, они не преминут на них пожаловаться. 

Убытки, связанные с просроченными задолженностями. Несмотря на заверения франчайзеров о минимизации просрочек платежей, никакая МФО (особенно вновь возникшая) не застрахована от неплательщиков. Нередки случаи, когда при открытии новой МФО подставные лица берут внушительные займы, «вынося» из организации большие денежные суммы.

Кроме того, основными клиентами МФО являются как раз те люди, которым из-за низкой платежеспособности банки отказывают в выдаче кредитов. Никакая аналитика не способна точно определить, каков будет процент просроченностей на конкретной точке, и высокая процентная ставка нужна для того, чтобы уменьшить убытки по данной статье.

Посмотреть весь каталог франшиз.

💸 Насколько выгодны франшизы микрозаймов?

Бум на микрозаймы уже прошёл, теперь этот рынок стабилен. В нём постоянный спрос и немаленькая конкуренция. Чтобы эффективнее и быстрее стартовать, вы можете воспользоваться франчайзинговым предложением от опытной компании.

📃 Как купить франшизу?

💵 Какие инвестиции потребуются для франшизы?

🏠 В каком городе могу купить франшизу?

Новая заявка на франшизу